Une enquête très critique sur le dispositif français de lutte contre le blanchiment de l’argent du crime vient d’être réalisée par trois chercheurs du CNRS, Gilles Favarel Garrigues, Thierry Godefroy et Pierre Lascoumes. Intitulé «Les banques sentinelles de l’anti-blanchiment», ce rapport se base sur une soixantaine d’entretiens avec les responsables de ce secteur au sein des grandes banques, des services de police concernés et du ministère de la Justice.

Tous ces acteurs dénoncent l’échec du système de lutte contre le blanchiment. Les banquiers critiquent l’absence de suivi de leurs «déclarations de soupçons» qu’ils transmettent à Tracfin, la cellule du ministère des Finances, dès qu’un mouvement bancaire leur semble suspect : sur 11 500 déclarations adressées à Tracfin en 2005, seulement 400 ont été transmises à la justice, les responsables bancaires déplorant «l’absence de moyens de Tracfin» et même son «incompétence». Quant aux magistrats et aux policiers, ils dénoncent «l’inutilité» des informations transmises par les banques, qui sont trop tardives et portent, dans la plupart des cas, sur de petites sociétés éloignées des réseaux criminels.

Ce rapport, financé par le Ministère de la Justice et le CNRS, révèle aussi l’échec des enquêtes sur le financement du terrorisme. Selon les magistrats et les policiers interrogés, sur la centaine d’affaires en cours, aucune n’a encore abouti. «Nous sommes en retard par rapport à ce qui se fait dans des pays tels que la Grande Bretagne, les Pays Bas et la Belgique», regrette l’un d’eux.

Toutefois, les auteurs de cette étude insistent sur l’investissement considérable réalisé par les banques – plusieurs dizaines de millions d’euros - pour mettre en place ce système anti-blanchiment, de la formation de cadres à l’installation des outils informatiques. Il faut dire que les établissements bancaires craignent les amendes de la Commission Bancaire (100 000 euros en 2006 pour le Crédit Municipal de Paris) infligées pour le non respect des obligations légales.

Même s’il est très critiqué, ce dispositif anti-blanchiment a tout de même permis de révéler la récente affaire de la caisse noire de l’UIMM. C’est en effet après une déclaration de soupçon d’une des agences parisiennes de BNP Paribas à Tracfin, suite aux retraits en liquide de Denis Gautier-Sauvagnac, que la Justice a pu enquêter sur ce dossier.


 

© Capital.fr